A legtöbb ember hajlamos arra, hogy anyagi forrásait az államra bízza.
Csak néhányan élnek a nyugdíj-megtakarítások esetében elérhető maximális adó-visszatérítési lehetőséggel.
A Bankmonitor friss adatai szerint a 2025-ben nyugdíj-megtakarítást indítók 89%-a nem használja ki teljes mértékben az állami támogatást, egészen pontosan a megtakarítóknak mindössze 10,8 százaléka fizeti be azt a 650 ezer forintot, amely a maximális, 130 ezer forintos szja-visszatérítésre jogosít fel.
A nyugdíj-megtakarítások adott évi befizetései után 20 százalék, de legalább 130 ezer forint igényelhető vissza az szja-bevallásban, ez az összeg tőkeként jelenik meg a számlán. Ekkora visszatérítéshez tehát 650 ezer forintot kell egy adott évben befizetni, a Bankmonitor segítségével 2025-ben nyugdíjbiztosítást indítók ugyanakkor átlagosan évi 389 973 forintot - vagyis havonta nagyjából 32 500 forintot - tesznek félre. Ezzel az összeggel az állami támogatás 60%-át tudják kihasználni, ami az évi 130 ezer forintos keretből körülbelül 78 ezer forint szja-visszatérítést jelent.
A medián megtakarítás kissé alacsonyabb, évi 360 ezer forint, ami havi szinten 30 ezer forintnak felel meg. Ezen a befizetési szinten a támogatás 55,4%-a igényelhető, ami évente 72 ezer forint visszatérítést jelent.
